Атака кредитных мошенников на микрофинансовые организации

Участники рынка сообщили о том, что в последнее время значительно выросло количество обращений мошенников за займами в онлайн-МФО. В этом году только за 9 месяцев сотрудники микрофинансовых организаций отклонили 180 тысяч заявок. Это было сделано, потому что они показались «подозрительными», не внушали доверия специалистам организаций.

Самое интересное, что в 2014 году за такой же период времени отклонили всего лишь 40 тысяч заявок. Такая разница просто не может не впечатлить.

Стоит отметить, что в самих компаниях онлайн-кредитования подтвердили факт роста обращений именно от мошенников. Можно привести конкретный пример, определенной организации. В одной из известных компаний «Робот Займер» количество вызывающих подозрение анкет в этом году превысило показатели прошлого года на 40%. Такая цифра действительно заставляет задуматься над происходящими событиями в данной сфере.

Основные причины роста мошенников

Но, что больше всего удивляет – это тот момент, что рост мошенников не прекращается, а наоборот увеличивается с каждым последующим месяцем. В связи с данными обстоятельствами хочется задать вполне логичный вопрос, почему так сейчас происходит? Кто же виноват во всем этом, и будет ли в дальнейшем улучшения?

Основная причина данной неприятной сложившейся ситуации – это нестабильность в экономике. У большей части населения падают доходы. Людям как-то приходится выживать, именно по этой причине они ищут все возможные выходы. Им нужно всеми существующими способами найти дополнительный доход, для того чтобы прокормить себя.

Кроме того, активный рост доступности мобильного Интернета в этой ситуации сыграл далеко не последнюю роль. Руководители финансовых организаций допускают вероятность того, что заявки могут оформлять и люди, находящиеся в данный момент времени в местах не столь отдаленных.

Многие люди обладают достаточно невысокой финансовой грамотностью и по незнанию оставляют личные данные совершенно незнакомым лицам, а этого ни  в коем случае делать нельзя, ведь мошенником наивность и доверчивость людей только на руку.

Распространенные виды мошенничества

Можно обратить особое внимание на то, что в микрофинансовой сфере в настоящее время получили большое распространение 3 основные вида мошенничества, которые стоит озвучить.

  1. Получение займов на подставных лиц.
  2. Подделка необходимых документов.
  3. Подделка кредитной истории.

Опытные сотрудники онлайн-МФО заметили и выявили некоторые особенности, типичные черты всех мошенников. Как обычно ведут себя подозрительные личности на сайте, что их выдает?

В первую очередь, такие люди не интересуются основными условиями получения кредита, им не нужна данная подробная информация. У них совершенно другая цель – просто поскорее получить долгожданную, необходимую сумму денежных средств.

Они невнимательно относятся ко всему, что написано на сайте. Как правило, выбирают максимальную сумму и на большой срок погашения. Заполнение анкет и оформление заявок происходит достаточно быстро, в короткий отрезок времени.

Кроме того, такие мошеннические атаки бывают и организованными. Группа лиц собирается и с одного устройства, практически в одно время начинается активно отправлять заявки. Конечно, такое поведение сразу же вызывает подозрение и заинтересовывает. Компания сразу же понимает, что здесь ее пытаются обмануть.

Грамотными, квалифицированными профессионалами была даже выявлена ключевая группа мошенников. Стоит заметить, что таким нечестным путем пытаются «заработать» себе на жизнь в основном мужчины, в возрасте от 18 до 35 лет. У них, конечно, нет постоянного источника доходов, и они перебиваются только случайными заработками или обманным путем, как получится. Все зависит здесь от их удачливости и хитрости.

Некоторые из мошенников уже имеют определенный срок или в определенное время понесли административную ответственность. Проживают такие люди в основном в небольших городах, поселках.

Участники микрофинансового рынка отмечают рост активности интернет мошеннкиков

Прогнозы активности мошенников

Но вместе с тем в сервисах по онлайн-кредитованию говорят о том, что сейчас отмечается спад активности мошенников-заемщиков. Все постепенно налаживается. Прогнозы на данный момент специалисты дают разные. Некоторые утверждают, что такая ситуация не изменится, другие говорят, что в ближайшее время будет замечен небольшой всплеск появления подозрительных личностей. Только время покажет, как на самом деле произойдет.

Кончено, сейчас наступает пора новогодних праздников. Каждый человек стремится, именно в данный момент получить, как можно больше денежных средств, для того чтобы отлично, не хуже других отметить долгожданный Новый год. Именно по этой причине сейчас все мошенники активизируются, попытаются сделать, все возможное, чтобы получить нечестным, простым путем деньги. Микрофинансовые компании должны быть готовы ко всему и проявлять повышенное внимание и осторожность.

Псевдозаемщики продолжают с большим усердием тестировать на прочность банки. За 9 месяцев этого года они смогли выявить целых 372 тысячи заявок на кредиты с признаками настоящего мошенничества.

Можно отметить, что чисто технически поток и рост заявлений, поступающих непосредственно от мошенников, конечно, увеличился, но все не так плохо. Последующие, более детальные этапы проведенных проверок дают отличную возможность «убрать» подозрительные обращения.  

На настоящий момент, например, в Альфа-банке не заметили роста и большой активности мошенников. Что касается Сбербанка, то там от комментариев отказались. Время все расставит на свои места.