«УТВЕРЖДАЮ»
Директор ООО «Займ на КИВИ»
_______________________
(Иванов Иван Иванович)
от «04» июля 2014 г.

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Общества с ограниченной ответственностью «Займ на КИВИ»

Москва - 2014 год


1.Сведения об организации.

Организационно-правовая форма: Общество с ограниченной ответственностью.
Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Займ на КИВИ».
Сокращенное наименование юридического лица: ООО «Займ на КИВИ».
Полное наименование на английском языке: OOOZaim na Qiwi
Сокращенное наименование на английском языке: OOOZaim na Qiwi
ИНН/КПП: ________________
ОГРН: ___________________
Сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица: РФ, 454092, г. Москва, ул. Ленина, 75-а
Почтовый адрес: РФ, 454092, г. Москва, ул. Ленина, 75-а

2.Общие положения

Настоящие Правила внутреннего контроля (далее - Правила) разработаны с учетом тре­бований законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (да­лее ПОД/ФТ):

- Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями) (далее - Федеральный закон);

- Постановления Правительства РФ от 21 июня 2014г. N 577 « О внесении изменений в некоторые Акты Правительства Российской Федерации;

- Постановления Правительства РФ от 18 января 2003 г. N 27 «Об утверждении Положе­ния о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»;

- Распоряжения Правительства РФ от 10 июля 2010г. N 967-р «Рекомендации по разра­ботке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным иму­ществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

- Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 мая 2008г. № 130 «Об утверждении административного регламента исполнения Федеральной службой по фи­нансовому мониторингу государственной функции по согласованию правил внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы»;

- Постановления Правительства РФ от 05.12.2005 № 715 « О квалификационных требо­ваниях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутрен­него контроля и программ его осуществления»;

- Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осу­ществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противо­действия легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем и финансиро­ванию терроризма» (далее – Положение);

- Приказа Росфинмониторинга от 11.08.2010 № 213 «Об утверждении Рекомендаций по сведениям, включаемым в сообщение сотрудника организации об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю или необычной операции (сделке)»;

- Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 31.08.2009 № 103 « Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»;

- Постановления Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям";

- Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17.02.2011 № 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Положение о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей);

- Постановления Правительства РФ от 30 июня 2012 г. № 667 “Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и индивидуальными предпринимателями и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации”;

- Федерального закона от 3 декабря 2012 г. N 231-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам";

- Федерального закона от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»;

- и иных нормативно-правовых актов Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию тер­роризма.

3. Цели, задачи и основные требования внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Внутренний контроль в области ПОД/ФТ осуществляется в целях обеспечения выполнения требований законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации и направлен на выявление и управление рисками, связанными с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Задачами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ являются:

- Недопущение вовлечения организации в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

- Обеспечение реализации и соблюдения всеми сотрудниками организации настоящих правил внутреннего контроля с учетом следующих требований:

1) участие в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всех работников независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции;

2) сохранение конфиденциальности информации, получаемой в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

3) исключение участия работников организации в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

4) недопущение информирования клиентов, иных лиц о мерах, принимаемых организацией в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом;

5) сохранение конфиденциальности сведений о внутренних документах организации, разработанных в целях ПОД/ФТ.

Обеспечение полноты и своевременности представления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом.

Применение эффективных процедур оценки рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.